近年来,“非法集资”频繁见诸网络、报刊等媒体,它严重扰乱经济金融秩
06月27日 04:05
半岛全媒体记者 华敬方 通讯员 安睿
近年来,“非法集资”频繁见诸网络、报刊等媒体,它严重扰乱经济金融秩序,而且离我们的生活并不遥远,稍有不慎,就可能陷入非法集资的泥潭。让我们以一起案例,了解非法集资。
(资料图)
案情回顾
高额返利诱惑,非法吸收737万
2016年至2019年,被告人潘某、孙某受北京某资本管理有限公司青岛分公司领导,通过散发宣传材料、口口相传等方式向社会不特定人员宣传该公司理财项目,以高额返利为由签订借款协议吸收资金,并承诺在一定期限内还本付息。期间,被告人潘某于2018年在即墨区某街道成立即墨区某经济信息咨询服务部,在未经有关部门依法批准的情况下,与被告人孙某分别为北京某资本管理有限公司吸收资金。经审计,至起诉时二人共向42名投资人非法吸收资金人民币737万元,给投资人造成损失644万元。
裁判结果
两人获刑
即墨法院经审理认为,被告人潘某、孙某违反国家金融管理法律规定向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序,其行为均构成非法吸收公众存款罪,应予惩处。鉴于二被告人均系自首、从犯,自愿认罪认罚,积极退赔,犯罪情节较轻,有悔罪表现,没有再犯罪的危险,经判前社会调查判处缓刑对所居住社区无重大不良影响,依法予以减轻、从轻处罚宣告缓刑。最终,法院以非法吸收公众存款罪判处被告人潘某有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金人民币六万元;判处被告人孙某有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金人民币五万元。在案案款30万元按比例发还本案本金尚未收回的集资参与人。
法官说法
千万别相信天上掉馅饼
非法集资是指未经依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。非法集资的常见手段:一是承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,导致非法集资规模不断扩大。
参与非法集资活动是不受法律保护的,这是因为集资参与人的参与对市场金融秩序的破坏也发挥了作用。《防范和处置非法集资条例》第二十五条明确规定:因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼,要坚守理性底线,树立正确理财观念,增强风险防范意识,守护好自己的“钱袋子”。
关键词:
近年来,“非法集资”频繁见诸网络、报刊等媒体,它严重扰乱经济金融秩
06月27日 04:05
四环医药(00460)午后股价继续升高,上涨5 48%,现报0 77港元,成交额
06月27日 03:56
证券合规周报(第92期)丨力源科技涉嫌虚增营收及利润公司和高管共被罚
06月27日 04:10
玩变装、说谎话、谋财害命……千万离Ta远点!
06月27日 04:00
交大昂立两股东征集投票权有利于中小投资者参与公司治理,股权,持股,投
06月27日 03:59
电脑装机发展到现在除了配置上的区别之外,作为玩家的我们更加注重的是
06月27日 03:52
App6月26日消息,据深圳发布,深圳市市场监管局、中国人民银行深圳市中
06月27日 04:02
主持人谈KD和球迷社媒对线:你有足够荣誉为什么和笨蛋辩论?,乔丹,库里
06月27日 03:51
车头一翘阎王发笑油门一响爹妈白养鬼火少年一群看淡生死的“骑士”他们
06月27日 04:02
6月25日早上8点,湖北省2023年普通高考成绩查询通道正式开启。记者获悉
06月27日 03:59
2023年6月18日14时许,城阳区某武术运动俱乐部发生一起故意伤害案件
06月27日 03:57
1、很多安卓手机用户都非常在意自己的手机主题,除了系统自带的一些主
06月27日 04:09
本文内容是由小编为大家搜集关于新宝股份发行价,以及的资料,整理后发
06月27日 04:00
18年总决赛,杜兰特场均28 8分10 8篮板7 5助攻,那库里啥数据?,勇士,f
06月27日 04:11
1、人教版新课标小学语文六年级上册全套教案,共101页,这里无法全部复
06月27日 03:59
1、“我与我周旋久,宁作我!”此语出自《世说新语·品鉴》。2、 原
06月27日 03:50
据生态环境部6月26日消息,6月25日,生态环境部与北大荒农垦集团有限公
06月27日 04:05
点网谈,焦点变羊宏这个问题很多朋友还不知道,来为大家解答以上的问题
06月27日 03:56
红色cmyk是什么颜色,桃红色cmyk这个问题很多朋友还不知道,来为大家解
06月27日 03:54
三好学生主要事迹简介,评三好学生主要事迹这个问题很多朋友还不知道,
06月27日 03:53
社会服务行业2023年端午假期行业数据点评:符合预期客流延续景气
06月27日 03:48
百度(湖南)创新中心是由湖南竞网、湖南互联网服务商联盟联合百度共同发
06月27日 03:50
年轻干部党性锻炼、社会阅历、基层历练相对不足受到不良诱惑或遭遇挫折
06月27日 03:49
同花顺数据显示,上周6月19日-6月21日,上证综指周内下跌2 3%,收于319
06月27日 04:07
2003年,中国中央电视台唯一涉台时事新闻评论栏目《海峡两岸》的直播间
06月27日 04:04
又一个!上海一公司CEO发文拒招川大师生,劳动部门发声---继北京一律师
06月27日 04:11
据ESPN报道,经纪人透露,森林狼与中锋纳兹-里德签下一份3年4200万美元
06月27日 03:59
01讲解暂停通知NOTICE各位尊敬的游客:因近期天气炎热,持续高温,为了
06月27日 03:59
亚钾国际(000893)6月26日在互动平台表示,6月24日,亚钾国际(000893)与
06月27日 04:06
移动电源,也就是常说的“充电宝”。国家市场监督管理总局最新发布的网
06月27日 04:04