近日,平安私人银行产品中心副总监张洁接受凤凰卫视《金石财经》访谈,解读市场波动情况下如何进行资产配置,以及平安私人银行“财富健康度”理念。

资产配置重要性凸显

为什么资产配置在当下很重要?张洁表示,在过去很多年中,中国财富的重要增长来自于房地产行业,但随着房住不炒,以及各地楼市调控政策的进一步收紧,高净值客户对房地产的投资正在逐步下降。下降的需求由什么补充,其中重要一块就是金融资产,比如投资者比较熟悉的理财产品、股票、基金等等。过去几年,从中美贸易战,到去年疫情的爆发,金融市场的波动变大,只有通过有效配置才能帮助个人和家庭更好的抵御风险,实现美好生活。

关注客户财富健康度

如何更好的为客户进行资产配置?张洁介绍,平安私人银行提出了客户 “财富健康度”的概念,就是从客户的需求出发,深入了解客户具体的流动性、收益性需求,可承受的波动性,再构建投资组合,把高净值客户的 “投资理财账户、保障账户、传承账户”结合起来看,关注全方位的组合表现。平安私人银行把这一指标纳入整体考核体系,在行业内率先实现从产品销售转型到资产配置。

张洁说,高净值客户的定制化需求更高,还有很多非金融类的需求,需要通过细分客群经营,提供更具针对性的产品与服务。比如,平安私人银行在去年推出了企业家服务品牌“企望会”,为企业家群体提供投融资、财富规划在内的一站式金融解决方案。

私人银行快速发展

对于国内私人银行的发展情况,张洁表示,得益于国内财富管理市场的快速增长,国内私人银行业发展迅猛。以平安私人银行为例,截至2020年底,资产管理规模突破1.1万亿,跃居国内股份制银行第二位;并在综合金融、产品能力和科技赋能等方面取得突破,走出了一条差异化的快速发展道路。

在产品能力方面,平安私人银行与境内外优秀的管理人合作,打造高质量、多元化的产品体系,覆盖了股、债、另类等各资产类别。其中,与多个一流外资管理人独家合作,率先在国内发售产品。

在科技赋能方面,平安私人银行国内首创AI私募直通平台、保险金信托全线上化平台。得益于科技的利用,客户足不出户便能享受到服务,业务不仅没有受到疫情影响,反而实现大幅增长。

同时,平安私人银行力求更懂中国家庭的需求,比如在传承业务方面提出“更懂中国人的家族办公室”,基于对中国家族财富管理和传承需求的深入洞察,提供定制的家族传承解决方案。

张洁介绍,在为高净值客户进行全方位资产配置方面,国内的私人银行已占据重要地位。平安私人银行始终围绕客户需求,通过有温度的金融,让客户获得安心、舒心的财富管理服务,陪伴客户成长,持续为客户和社会创造价值。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。